حملة توعوية للطلاب: لا تُستخدم حسابك البنكي لنقل أموال مشبوهة
أطلقت حملة توعوية تُنبه الطلاب مع بدء العام الدراسي إلى مخاطر استغلالهم كـ"وسطاء" لنقل أموال مسروقة أو عائدات جرائم. في السنة الأخيرة بلغت قيمة الأموال المنقولة عبر حسابات هؤلاء ما يقرب من 9.4 مليون يورو، وفي كل حالة تُحوَّل عادة مبالغ تتراوح بين 5 آلاف و10 آلاف يورو.
من يستهدف عادة؟
الجهات المجرمة تعدّ على استهداف الفئة الشابة: معظم الحسابات المستخدمة تعود لأشخاص تتراوح أعمارهم بين 18 و24 عامًا، كما سُجّلت حالات لأشخاص في سن 14 عامًا. الاستهداف يتم غالبًا عبر إعلانات وطلبات على مواقع التواصل الاجتماعي تعرض أرباحًا سريعة أو هدايا باهظة.
نتائج استطلاع حديث
- حوالي ثلث الشبان بين 18 و24 عامًا تعرضوا لعرض بهذه الصورة أو يعرفون من تعرض له.
- واحد من كل أربعة في هذه الفئة قد يفكر في قبول عرض لنقل أموال مقابل الاحتفاظ بجزء منها.
- 47% من المستطلعين لم يسمعوا بمصطلح "حامل الأموال" (money mule) من قبل، و52% لا يفهمون معناه جيدًا.
- نقص الإدراك للعواقب واضح: 26% لا يعلمون أن ذلك قد يمول جرائم أخرى، 31% لا يدرون أن ذلك يعد جريمة غسل أموال، 35% لا يفهمون احتمال السجن، و42% لا يدركون تأثير ذلك على فرص الحصول على تأشيرات سفر أو عمل دولية.
- 60% من الآباء المبحوثين لم يناقشوا مع أبنائهم مخاطر هذا النوع من الاحتيال.
لماذا يُعد هذا الأمر خطيرًا؟
استخدام حسابك لتحويل أموال مسروقة يربطك بشبكات إجرامية واسعة، وقد تُستخدم الأموال لاحقًا لتمويل جرائم خطيرة مثل الاتجار بالبشر والمخدرات، أو حتى للتمويل الإرهابي. لذا تُعامل هذه الأفعال على أنها جرائم جدية قد تترتب عليها سجلات جنائية وعقوبات صارمة.
نصائح مهمة لتجنب الوقوع فريسة
- تنبه لأي رسائل أو إعلانات غير مرغوب فيها تعرض أرباحًا سهلة، خاصة عبر وسائل التواصل.
- افحص بعناية أي فرصة عمل من المنزل؛ لا تشارك إلا مع جهات موثوقة يمكنك التحقق منها.
- احذر من عروض من جهات خارج بلدك تطلب منك أن تكون "ممثلاً محليًا" أو "وكيلاً" لاستلام أو تحويل أموال.
- امتنع عن قبول أي وظيفة تطلب استخدام حسابك البنكي لتحويل الأموال.
- لا تُفَصِحَ بتفاصيل حسابك البنكي لأشخاص لا تثق بهم، ولا تسمح لأحد باستخدام حسابك.
- لا تفتح حسابًا باسْمك لتلقي دفعات نيابة عن شخص آخر أو "صديق".
ماذا تفعل إذا تواصل معك مُجنِّد؟
إن شعرت بأن العرض مشبوه أو تلقيت طلبات تحوي إلحاحًا لتحويل أموال، توقف فورًا ولا تُقدّم أي معلومات مصرفية. اطلب المشورة من اتحاد الطلبة أو مكتب شؤون الطلاب، وأبلغ البنك أو الجهات المختصة فورًا إذا اشتبهت أن حسابك قد استُخدم أو سيُستخدم.
خاتمة
الفترات الدراسية الجديدة قد تأتي مع ضغوط مالية تجعل عروض المال السهل مغرية، لكن المشاركة في نقل أموال مشبوهة قد تطيح بمستقبلك الأكاديمي والمهني. الوعي والحذر ومراجعة الجهات المختصة هي أفضل سبل الحماية.
